سياسة اعرف عميلك

مقدمة

تلتزم KMK Gold بتطبيق إجراءات اعرف عميلك (Know Your Customer - KYC) كجزء من منظومة الامتثال وإدارة المخاطر، بهدف التحقق من هوية العملاء، وتعزيز أمن المنصة، والحد من مخاطر الاحتيال والجرائم المالية، مع توفير بيئة تداول آمنة وموثوقة لجميع المستخدمين.

متطلبات التحقق من الهوية

قد يُطلب من العملاء تقديم بعض المعلومات أو المستندات للتحقق من الهوية، وتشمل على سبيل المثال لا الحصر:

1. - الاسم الرباعي.
2. - تاريخ الميلاد.
3. - رقم الهاتف المحمول.
4. - البريد الإلكتروني.
5. - بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر.
6. - صورة شخصية أو التحقق البيومتري (عند الحاجة).
7. - إثبات محل الإقامة في الحالات التي تستدعي ذلك.
8. - أي مستندات إضافية تراها الشركة ضرورية وفقًا لمتطلبات الامتثال.

أهداف التحقق

تُطبق إجراءات التحقق لتحقيق عدد من الأهداف، من أبرزها:

1. - حماية حسابات العملاء من الوصول غير المصرح به.
2. - الحد من عمليات الاحتيال وانتحال الهوية.
3. - الامتثال للمتطلبات التنظيمية وسياسات مكافحة غسل الأموال.
4. - تعزيز أمن وسلامة العمليات المالية.
5. - الحفاظ على نزاهة المنصة ومنع إساءة استخدامها.

مراجعة الحسابات

يجوز لـ KMK Gold مراجعة بيانات العملاء أو طلب تحديثها أو طلب مستندات إضافية في أي وقت، خاصة في الحالات التالية:

1. - رصد نشاط غير اعتيادي أو مشبوه.
2. - وجود اختلاف أو عدم تطابق في بيانات الهوية.
3. - الاشتباه في محاولات احتيال أو إساءة استخدام.
4. - الالتزام بمتطلبات قانونية أو تنظيمية جديدة.

تعليق أو إغلاق الحسابات

تحتفظ KMK Gold بحقها في تعليق أو تقييد أو إغلاق أي حساب إذا تبين:

1. - تقديم معلومات أو بيانات غير صحيحة.
2. - استخدام مستندات مزورة أو غير صالحة.
3. - مخالفة شروط وأحكام المنصة.
4. - الاشتباه في أي نشاط غير قانوني أو مخالف للأنظمة.

حماية البيانات

تلتزم KMK Gold بالحفاظ على سرية بيانات العملاء، واتخاذ الإجراءات التقنية والتنظيمية المناسبة لحمايتها، وعدم الإفصاح عنها إلا في الحالات التي يجيزها القانون أو تقتضيها متطلبات التشغيل والامتثال.

تحديث السياسة

يجوز للشركة تعديل أو تحديث هذه السياسة في أي وقت بما يتوافق مع التطورات التنظيمية أو التشغيلية، ويُعد استمرار استخدام المنصة موافقةً على أحدث نسخة من السياسة.

التواصل

p8

info@kmkgold.com